Diversifikasiya investisiyaları müxtəlif aktivlər arasında bölüşdürməklə riski azaltmaq strategiyasıdır. Sadə dildə desək, "bütün yumurtaları bir səbətə qoyma" prinsipidir.
Diversifikasiyanın bir neçə səviyyəsi var. Aktiv növü üzrə: səhmlər, istiqrazlar, daşınmaz əmlak, qızıl. Coğrafi: ABŞ, Avropa, Asiya, inkişaf edən ölkələr. Sektor üzrə: texnologiya, səhiyyə, maliyyə, enerji.
Niyə diversifikasiya vacibdir? 2022-ci ildə texnologiya səhmləri 30%-dən çox düşdü, lakin enerji səhmləri 60% artdı. Əgər portfelində yalnız texnologiya olsaydı, çox itirərdin. Hər ikisi olsaydı, itki xeyli az olardı.
ETF-lər diversifikasiya üçün ən asan yoldur. Bir VTI fondu alanda 4000-dən çox ABŞ şirkətinə investisiya etmiş olursan. VXUS əlavə etsən, ABŞ xaricindəki minlərlə şirkəti də əhatə edərsən.
Harry Markowitz bu konsepsiyanı riyazi cəhətdən sübut etdi və 1990-cı ildə Nobel mükafatı aldı. O dedi: "Diversifikasiya maliyyədə yeganə pulsuz nahar kimidir."